女子胡静在网恋男友的怂恿下，下载一款名叫“万利娱乐”的App，说是要带她赚钱。结果，胡静投了10万元后，却发现这笔钱根本没法提现，而“男友”也在事后不知所终，惊慌之下的胡静赶紧**。
**方调查后发现，胡静并不是唯一的受害者。2020年8月到2021年1月，全国各省接到13起类似报案，报案原因都是因为投资网络理财，参与网络充值等原因，被**数额几千元至数万元不等。**方发现，这些**钱款都流进了几个指定账户。
顺着银行卡钱款流向的线索，**方开始锁定监控这几张银行卡的资金流水。随着侦查工作继续推进，**方跟踪到，一些被骗资金曾流过了一个团伙操纵的银行卡。
于是，一个位于广西柳州的巨大跨国帮助信息网络犯罪集团网渐渐浮**面，**方初步锁定了涉案的17名犯罪嫌疑人，并顺藤摸瓜锁定了藏在他们身后的主谋覃明。
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商家和客服相互配合
2020年初，从事小额**生意的覃明从一个游戏类QQ群看到一则消息：日赚300元到500元，会用手机电脑就行。覃明以为又有做**相关生意的机会，于是添加了对方为QQ好友。
对方介绍道，他们的公司叫“帝国集团”，总部设在**。覃明了解到，这个“帝国集团”总部内部有很多商家，这些商家通过**聊天软件发单，在国内招募大批客服负责接单，接单后，由码商利用银行卡洗白**和****网站的资金。所谓码商，就是提供银行卡洗白资金的人。商家、码商、客服三家分工明确，各司其职。
商家给了覃明两个选择，可以选择做客服或者码商。如果做码商，需要提供多张银行卡进行跑分。所谓“跑分”就是利用自己提供的银行卡为别人进行代收款，以此赚取佣金，每单佣金不等。
如果做客服，只要利用**聊天软件传递消息即可，具体操作需要用到电脑。收益为万分之五。这两种工作的所得收益都会在“宾利”平台以“计分”的形式进行记录。
覃明考虑之后决定做客服，并找来了朋友何利和林清帮忙一起学习操作流程。此后，覃明缴费3万元押金后，商家通过远程控制了覃明的电脑，在他的电脑上安装了“宾利”系统。
3人又经过几天的研究，才弄懂“宾利”系统实质上就是一个专门对接**及**平台进行资金洗白的“跑分”软件。系统内部类似淘宝平台，有很多商家、技术人员、代理。商家主要负责发单，代理负责接单，接单后再转给自己团队的码商；技术人员主要负责平台维护以及给新加入的代理开号并对他们进行操作培训。他们还发现有很多码商的账号附带在代理之下，即一个代理会带领好几个码商。
2020年9月到10月，商家派单后，覃明让何利与林清用他们自己的银行卡在“宾利”平台充当码商的角色尝试“跑分”。何利与林清按照流程登录“宾利”平台，提供了银行**，随后商家将钱转入他们提供的银行卡中。
在确认码商已经收到这笔钱后，商家又向码商提供了另一张银行卡的**，码商留下了自己的佣金，再将剩下的钱转到商家提供的银行卡上。操作完成后，商家通过**聊天软件发来了一个上分单号。收到这个单号就意味着商家提供的银行卡收到了码商转入的钱款。3人将这个单号输入“宾利”平台，并手动完成了上分。
第一笔“跑分”完成后，在平台上有了这一单相应的“跑分”记录。3人都觉得操作简单，赚钱容易，于是马上开始了第二单。
看着通过“宾利”平台**的收益不断上涨，几人心里乐开了花。几单完成后，他们担心收益只是在“宾利”系统中无法变现，于是开始尝试着将这几笔收益提现，没想到竟然顺利提现成功。在3人做客服期间，他们共提现了3次，赚取4万元左右。
商家告诉他们，如果想提升收益，必须有多张银行卡提供转账资金。覃明于是有了更大的野心：做客服还不如做区域代理，自己组建码商与客服的团队，这样可以赚取更多收益。他们开始琢磨着继续**自己的力量。
